Eine erfolgreiche Geschäftsplanung und zielgerichtete Gestaltung des Produkt- und Dienstleistungsportfolios erfordert ein fundiertes Verständnis der zukünftigen Entwicklung von Geschäftszahlen (Simulation). Ziel ist es, ein leistungsfähiges Prognosemodell zur präzisen und statistisch fundierten Voraussage von Geschäftszahlen (beispielsweise neuen Kundenverträgen) bereitzustellen und zu implementieren.

Unser Ansatz identifiziert die Abhängigkeitsstruktur institutsspezifischer Geschäftszahlen. Einerseits betrachten wir externe Faktoren (z. B. den Ifo-Klimaindex) sowie deren Einsatz zur zielgerichteten Prognose von Kundenumsätzen. Andererseits beziehen wir interne Einflussfaktoren (z. B. durch eine prozessbezogene Trendanalyse oder/und Verkaufsaktivitäten) ein.

Die folgenden Fragen sowie die Übersicht in der Abbildung charakterisieren die möglichen Einsatzgebiete:

• Wie wirken sich Veränderungen im allgemeinen Geschäftsklima auf mein Geschäftsvolumen aus?
• Werden überproportional mehr Verträge aufgelöst?
• Bei welchen Verträgen und Kundensegmenten muss das Versicherungsunternehmen besonders Acht geben?
• Wie kann ich durch Vertriebs- und Marketingmaßnahmen gezielt gegensteuern?
• Wie kann das Versicherungsunternehmen die Prognose der Geschäftszahlen für die operativen Abwicklungsbereiche einsetzen (z. B. zur Ressourcensteuerung)?