Fachartikel

Informationen von PPI-Experten

HQLA

Professionelles HQLA-Management mit modernen Fondslösungen wird für Banken unverzichtbar (Prof. Zeranski, allocate! 12/2015)

Die Basel-III-Reformen bringen einen regulatorischen Paradigmenwechsel in der Asset Allocation mit sich. Die Mindestliquiditätsquote für Banken (LCR) schreibt vor, wie viel erstklassige, hochliquide Aktiva (HQLA) die Institute vorhalten müssen. Kontrolliert wird die Einhaltung der Vorschriften durch die bankenrechtliche Aufsicht (SREP) im Rahmen der EU-Bankenunion. Für Banken stellen sich im Niedrigzinsumfeld mit dieser Regulierung neue Herausforderungen für das Depot A, die Professor Dr. Stefan Zeranski von der Brunswick European Law School (BELS) für allocate! beschreibt.

Professionelles HQLA-Management mit modernen Fondslösungen wird für Banken unverzichtbar (Prof. Zeranski, allocate! 12/2015)

MiFID

Chancen und Risiken von MiFID II im Wertpapiergeschäft (C. Appel, Risiko Manager 1/2015)

Wertpapierfirmen droht ein böses Erwachen, wenn die Vorgaben der Richtlinie über Märkte für FFinanzinstrumente (MiFID II) im ersten Quartal 2017 in Kraft treten. Denn die neue Finanzmarktrichtlinie modifiziert Marktstrukturen und bringt wesentliche Veränderungen für das Wertpapiergeschäft der Kreditinstitute mit sich.

Gründe dafür sind unter anderem die Anforderungen im Bereich der Markttransparenz sowie an das Risikomanagement beim Produktvertrieb.

Chancen und Risiken von MiFID II im Wertpapiergeschäft (C. Appel, Risiko Manager 1/2015)

HQLA

Liquidity Coverage Ratio und HQLA-Management im Spannungsfeld zwischen Regulatorik und Unternehmenserfolg (Prof. Zeranski, M. Eizenhöfer, J. Papenbrock, C. Schulze, Banken-Times Spezial Banksteuerung/Treasury 1/2015)

Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht veröffentlichte am 6. Januar 2013 die vollständige Fassung der überarbeiteten Formulierung der Mindestliquiditätsquote (LCR), nachdem die Gruppe aus den Zentralbankpräsidenten und den Leitern der Bankenaufsichtsinstanzen (GHOS) als Führungsorgan des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht diesen Standard genehmigt hatte [vgl. BCBS (2013)]. Die LCR stellt eine zentrale Komponente der Basel-III-Reformen (zur LCR in Basel III vgl. z. B. BCBS (2010), Kapitel B.1, S. 9–11.) dar, die globale Eigenkapitalvorschriften und Liquiditätsanforderungen für Banken umfassen. Nach umfassenden Konsultationen hat die EU-Kommission am 10.10.2014 in einem delegierten Rechtsakt die Details zur Anwendung und Berechnung der LCR mit dem Ergebnis veröffentlicht, dass die LCR nicht nur für international tätige Banken anzuwenden ist, sondern von allen ca. 8000 Instituten in der EU auf der Einzelinstituts- und Konzernebene (vgl. EU (2014)).

Liquidity Coverage Ratio und HQLA-Management im Spannungsfeld zwischen Regulatorik und Unternehmenserfolg (Prof. Zeranski, M. Eizenhöfer, J. Papenbrock, C. Schulze, Banken-Times Spezial Banksteuerung/Treasury 1/2015)

SW-Entwicklung

Schritt für Schritt zum lokalen HTML-Validator (D. Romanowski, M. Schwenzfeier, PHP Magazin 1/2015)

Die Inhalte bleiben im hausinternen Netz, die Seiten können automatisiert getestet und die Ergebnisse ausgewertet werden – eine lokale HTMLValidierung hat viele Vorteile. Dieser Artikel zeigt, wie man einen derartigen Prüfdienst selbst einrichten kann.

Schritt für Schritt zum lokalen HTML-Validator (D. Romanowski, M. Schwenzfeier, PHP Magazin 1/2015)

Zahlungsverkehr

Banken degradiert zum Kohlenschippen (Prof. Dr. Penzel, ibi research, Betriebswirtschaftliche Blätter 01.12.2014)

Der Zahlungsverkehr braucht jetzt seine eigene, überzeugende Geschäftsstrategie, fordert BBL-Kolumnist Prof. Dr. Hans-Gert Penzel. Durch deren Umsetzung könnte es Banken und Sparkassen gelingen, aus dem „Kohlenbunker“ wieder zurück an Deck zu kommen.

Banken degradiert zum Kohlenschippen (Prof. Dr. Penzel, ibi research, Betriebswirtschaftliche Blätter 01.12.2014)

Versicherungsmarkt

Lebensversicherung: So verändert das LVRG den Versicherungsmarkt (S. Däsler, Versicherungsbote 12.11.2014)

LVRG - Deutschen Versicherungsmaklern stehen harte Zeiten bevor: Das Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG) drückt auf die Abschlussprovisionen und stellt ein ohnehin bereits stark strapaziertes Versicherungsprodukt erneut auf die Probe. Viele Versicherer überlegen deshalb, Geschäftsmodelle anzupassen und Produkte anzubieten, die sich vom Modell einer klassischen Lebensversicherung lösen und so auch dem Kunden neue Perspektiven bieten.

Lebensversicherung: So verändert das LVRG den Versicherungsmarkt (S. Däsler, Versicherungsbote 12.11.2014)