Offenlegungsverordnung
Mit der Offenlegungsverordnung werden Finanzinstitute verpflichtet, nachhaltigkeitsbezogene Informationen sowohl auf Unternehmens- wie auch auf Produktebene zu veröffentlichen. [...]
Das Thema Nachhaltigkeit nimmt auf internationaler Ebene bereits einen enormen Stellenwert ein. Die Agenda 2030 der Vereinten Nationen beispielsweise definiert 17 Ziele für eine nachhaltige Entwicklung. Aber auch der EU Action Plan für eine nachhaltige Finanzwirtschaft, das Pariser Klimaabkommen oder der Green Deal sind Ausdruck dieses neuen gesellschaftspolitischen Verständnisses.
Dieser Herausforderung muss sich auch die Finanzindustrie stellen. Durch die Berücksichtigung von Nachhaltigkeit in der Finanzberatung, den Abbau kurzfristigen Denkens auf den Kapitalmärkten und eine nachhaltige Unternehmensführung kann sie ihren Beitrag leisten. Hierzu sind die Faktoren Umwelt, Soziales und Governance (ESG) in der Geschäftsstrategie zu verankern und Kunden mit einem Angebot an nachhaltigen Finanzprodukten zu unterstützen.
Um „Green Washing“ zu vermeiden, die Transparenz zu erhöhen und einen fairen Wettbewerb zu gewährleisten, hat die EU eine Reihe neuer Regularien auf den Weg gebracht und bestehende Regularien um nachhaltige Aspekte ergänzt.
Mit der Offenlegungsverordnung werden Finanzinstitute verpflichtet, nachhaltigkeitsbezogene Informationen sowohl auf Unternehmens- wie auch auf Produktebene zu veröffentlichen. [...]
Mit der Taxonomie-Verordnung soll ein einheitliches Klassifikationssystem geschaffen werden, um ein gemeinsames Verständnis von nachhaltigen Wirtschaftstätigkeiten zu verwenden. [...]
Die TCFD entwickelt Empfehlungen für “freiwillige”, klimabezogene und finanzielle Offenlegungen. Ziel ist es, finanzielle Nachhaltigkeitsberichte konsistent, vergleichbar, verlässlich, eindeutig und wirkungsvoll zu gestalten. [...]
Die Principles for Responsible Banking (PRB) sind ein freiwilliges Rahmenwerk für ein nachhaltiges Bankensystem und sollen den Beitrag der Bankenindustrie an den Sustainable Development Goals und dem Pariser Klimaabkommen fördern. [...]
Die Principles for Responsible Banking (PRB) sind ein freiwilliges Rahmenwerk für ein nachhaltiges Bankensystem und soll den Beitrag der Bankenindustrie an den Sustainable Development Goals und dem Pariser Klimaabkommen fördern. [...]
Die Europäische Kommission hat am 21. April 2021 ihren Entwurf für eine Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) veröffentlicht, die das bisher geltende Entwurfspapier zur Änderung der Non-Financial Reporting Directive (NFRD) ersetzen soll. [...]
Die GRI Standards gelten als internationale Best Practice für die Berichterstattung zu ökonomischen, ökologischen und sozialen Auswirkungen. [...]
Bestandsaufnahme & GAP-Analyse (High Level)
Maßnahmenkatalog & Umsetzungsplanung
Meilensteinplanung & Umsetzungsbegleitung
* EU Offenlegungsverordnung; EU Taxonomie; MiFID; PRI; PRB; BaFin Merkblatt Nachhaltigkeitsrisiken; EZB Leitfaden zu ESG Risiken …
PPI unterstützt Sie in allen Projektzyklen – von der GAP-Analyse bis zur Umsetzung der regulatorischen Anforderungen inkl. einer nachhaltigen Berichterstattung und einem klimabezogenen Reporting. Wir analysieren mit Ihnen gemeinsam die Ist-Situation, setzen auf Ihre bestehende Nachhaltigkeitsstrategie auf bzw. erweitern diese, legen Prioritäten fest, definieren Handlungsempfehlungen und setzen diese bedarfsgerecht und nachhaltig in Ihrer Prozesslandschaft um. Hierbei gehen wir mit Augenmaß und Effizienz vor und berücksichtigen Proportionalitätsgrundsätze. Unsere Stärke ist die Verknüpfung von Fachlichkeit und IT. Neben den rein fachlichen Anforderungen stehen daher auch die IT-seitigen Auswirkungen regulatorischer Themenstellungen auf die Front-, Middle- und Back-Office-Bereiche im Fokus unserer Dienstleistungen.
Um flexibel auf Ihre Anforderungen einzugehen, verwenden wir State-of-the-Art-Projektmanagement-Methoden und -Tools. Auf Basis der Analyse Ihres Geschäftsmodells entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen (klassisch oder agil) nachhaltige Lösungen unter flexiblem Einsatz innovativer Technologien, ergänzt um Aspekte unseres ChangemanagementPlus, um die gewünschten Veränderungen in Ihrer Unternehmens- und Mitarbeiterkultur zu verankern. Durch unser Vorgehensmodell erhalten Sie maßgeschneiderte Lösungen aus einer Hand und profitieren von einer breiten Akzeptanz in Ihrem Unternehmen.
Agile Methoden versprechen viel: kürzere Release-Zyklen und schnelle Reaktionen auf immer neue Kundenanforderungen in einem sich kontinuierlich ändernden Umfeld. Eine gezielte Analyse hilft Banken dabei, auch vor dem Hintergrund zunehmender Regulierungen die passenden Methoden zu etablieren.
Fraud umfasst sämtliche Delikte aus dem Umfeld der Wirtschaftskriminalität: von Betrug über Korruption bis hin zur Computerkriminalität. Besonders Letztere steigt in signifikanter Weise. Unternehmen sind also nicht nur gesetzlich verpflichtet, diesen Risiken effizient entgegenzuwirken, ein wirksames und ganzheitliches Anti-Fraud-Konzept ist auch ganz in ihrem eigenen Interesse.
Die Zunahme komplexer regulatorischer Anforderungen und eine hohe geforderte Anpassungsbereitschaft bei der Digitalisierung sorgen oft für Unsicherheit oder sogar Reaktanz bei den betroffenen Mitarbeitern. Die Erweiterung des Projektmanagements um bewährte Changemanagement-Methoden in Kombination mit wirtschaftspsychologischen Tools bewirkt eine nachhaltige Umsetzung Ihrer Vorhaben.
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an Banken und Finanzdienstleister, speziell an das Compliance Management, haben sich massiv erhöht. Diese Entwicklung eröffnet aber zugleich auch Optimierungschancen für die Unternehmen, von der strategischen Einbindung der Compliance in die Unternehmensorganisation und –kultur, bis hin zur Etablierung eines integrierten Wertemanagements.
In Zeiten der digitalen Datenflut ist eine gute Datenqualität alles andere als selbstverständlich. Es gilt vielmehr, diese aktiv nach allen relevanten Kriterien zu managen. Darüber hinaus sind Strukturen und Prozesse zu schaffen, die die Ursachen von schlechter Datenqualität beseitigen – sowohl auf technischer als auch auf organisatorischer Ebene.
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung lassen sich nur im internationalen Schulterschluss bekämpfen. Zahlreiche Gesetze und Vorgaben (ergänzt um Sanktionen und Embargos) sind das eine, eine wirksame (automatisierte) Prävention und ein entsprechendes Risikobewusstsein das andere. Es kommt darauf an, alle Maßnahmen im Unternehmen sowohl den ständig neuen Vorgaben als auch den sich laufend ändernden und immer komplexeren Methoden der Täter anzupassen.
Mit dem Ziel, den Anlegerschutz zu verbessern und die Dienstleistungen für den Wertpapierhandel umfassender zu kontrollieren, wurden zahlreiche Regelungen im Bereich des Anlegerschutzes geschaffen. Damit wird der rechtliche Rahmen zur Erbringung von Wertpapierdienstleistungen komplett neu geordnet.
Funktionierende Wertpapiermärkte bilden das Rückgrat für Innovation und Wachstum. Dafür ist das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Integrität der Märkte eine zwingende Voraussetzung. Marktmissbrauch und Insiderhandel sind eine der größten Gefahren für einen transparenten Wertpapierhandel.
Die Umsetzung und insbesondere die Einhaltung der zahlreichen regulatorischen Bestimmungen und Vorschriften bindet tagtäglich erhebliche Kapazitäten. Regulatory Technology (RegTech) unterstützt wiederkehrende Compliance-Prozesse durch Automatisierung auf der Basis vorgegebener Regeln – und spart so wertvolle Zeit für den Einsatz komplexer Aufgaben.
Massive Regulierungsvorschriften auf der einen Seite, andauernder Innovationsdruck seitens der FinTechs auf der anderen. Nur eine entschlossene, effiziente Anpassung an die neuen Bedingungen sowie die Fokussierung aller Leistungen auf den Kundennutzen wird die etablierten Institute auf dem hart umkämpften Wertpapiermarkt erfolgreich sein lassen.
Angelika Hinz
Managing Consultant
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Sandra Reinhard
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