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Anforderungen an die IT

IT-Umbau unter strenger Aufsicht – Rechtskonformität in allen Bereichen

Die digitale Transformation der Finanzwelt ist in vollem Gange. Dementsprechend hat die Frequenz an Regelungen seitens der Bankenaufsicht zugenommen. Ziel der EU ist es auf der einen Seite die Möglichkeit zu Innovationen und gleichzeitig Finanzstabilität und Verbraucherschutz zu gewährleisten. Der Fokus liegt hierbei besonders auf der Sicherung der Betriebsstabilität und dem Massenzahlungsverkehr.

Die im Jahr 2017 veröffentlichte fünfte Novelle der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) enthält entsprechende Abschnitte zur Regulierung der IT in Banken. Mit den darauf folgenden „Bankenaufsichtlichen Anforderungen an die IT“ (BAIT) wurde ein eigenes Regelwerk für die IT verabschiedet. Nach Veröffentlichung der EBA-Richtlinien zu Auslagerungen und zu IKT-Risiken kam es auf nationaler Ebene sowohl in der MaRisk als auch in der BAIT zu punktuellen Ergänzungen.

Weitere Regelungen wie die DSGVO sind ebenfalls zu berücksichtigen. Institute müssen den kompletten Umbau ihres regulatorischen Reportings und des zugehörigen Datenmanagements planen.

Im September 2020 veröffentlichte die EU- Kommission im Rahmen eines Paketes zur Digitalisierung des Finanzsektors einen Entwurf zur digitalen Betriebsstabilität. Dieser soll dazu dienen, proaktiv gegen Cyberangriffe vorzugehen und die Aufsicht bei ausgelagerten Dienstleistungen zu verbessern. Besondere Beachtung findet der Grundsatz „Gleiche Tätigkeit, gleiches Risiko, gleiche Regeln“, der darauf abzielt, den Schutz der Verbraucherinnen und Verbraucher zu gewährleisten sowie gleiche Wettbewerbsbedingungen für bestehende Finanzinstitute und neue Marktteilnehmer sicherzustellen.

Stets aktuelle Expertise – entlang der gesamten IT-Architektur

PPI ist Ihr Partner bei der Bewertung und Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Wir kennen die aktuellen Anforderungen an die IT-Transformation und sind Ihr Lösungspartner, wenn es um Methodik, Prozesse und die Transformation der IT-Architektur geht. Wir begleiten Sie unter anderem in folgenden Bereichen:

  • Reporting und Datenmanagement
  • Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT (BAIT)
  • Auslagerung von IT-Dienstleistungen

Unsere Themen im Überblick

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